西安理工大学MBA课程《数据模型与决策》案例分析代做案例

 

中国股民股票投资状况调查与分析

一、案例简介

    为了了解我国广大股民的投资状况，研究我国股民的股票投资特征，培养学生的实地调查能力，并为数据、模型与决策课程提供真实的案例教学素材，由多所大学组织了“中国股民投资状况抽样调查”。

    本次调查的抽样框涉及全国20个省、自治区和直辖市，调查城市56个，回收有效问卷5641份，问卷中设计了18个问题(见问卷样表)。

二、学习本案例的目的

    通过对这个案例的学习，使学生达到以下几个方面训练的目的：

1．熟悉一项市场调查的工作过程，包括制定调查方案、选取抽样框、设计问卷表、具体的调查和数据搜集过程等。

2．要求学生利用这个案例的真实数据，把学过的统计方法结合这个真实的案例数据进行模拟计算和分析，使学生真正领会和把握各种统计数量分析方法在应用中的意义和作用，并对分析结果的现实意义进行解释和说明。同时，学会选择恰当的统计方法分析和解决实际问题。

三、调查表

    表1                        中国股民投资状况问卷调查表

一、性别	二、年龄	三、到目前为止，您做股票的结果是	四、您买卖股票主要依据什么方法	五、您在投资股票前对股票投资的风险是否有 充分的认识	六、您是专职股票投资者还是业余股票投资者
1．男     2．女	1—19岁以下 2—20至29岁 3—30至39岁 4—40至49岁	1．赚钱 2．不赔不赚 3．赔钱	1．基本因素分析法 2．技术分析法 3．跟风方法 4．凭感觉去买卖	1．有 2．没有	1．专职投资者 2．业余投资者
七、您做股票投资 当前的资金规模	八、您的职业	九、您的学历	十、您用于股票投资的资金占您家庭(或单位)总资 金的比重	十一、总的说，您买卖股票出入市的时间间隔大约是	十二、您认为投资股票获胜原因是(可以多选)
1．1万元以下 2．1万~3万元 3．3万~5万元 4．5万~7万元 5．7万~10万元 6．10万~20万元 7．20万~30万元 8．30万~50万元 9．50万~100万元 10．100万元及以上	1．国家干部 2．管理人员 3．科教文卫单位工作人员 4．金融单位职员 5．工人 6．农民 7．个体从业人员 8．无业人员	1．文盲 2．小学 3．中学 4．高中 5．中专 6．大专 7．本科 8．研究生及以上	1.  9%及以下 2.  10%~19% 3.  20%~29% 4.  30%~39% 5.  40%~49% 6.  50%~59% 7.  60%~69% 8.  70%~79% 9.  80%~89% 10.  90%及以上	1．1周以内 2．1~2周 3．3~4周 4．1~2月 5．3~5月 6．6~12月 7．1年及以上	1．趋势要看对 2．选股要选准 3．时机要选好 4．要有独立的判断能力 5．要合理地管理资金 6．要有足够多的资金
十三、您做股票投资资金的主要来源(可以多选)	十四、您的职务级别	十五、您认为做股票赔钱的最主要原因是(可以多选)	十六、您做股票投资的动因	十七、您参与股票买卖的时间经历	十八、您无业的原因
1．自有资金 2．公有资金 3．银行贷款 4．朋友间借款 5．替他人买卖股票	1．办事员 2．股级干部 3．科级干部 4．处级干部 5．局级干部及以上	1．趋势看反了 2．选股选错了 3．出入市时机没有把握好 4．跟着别人走 5．分散投资策略失误 6．其它赔钱原因	1．赚钱 2．体会一下玩股票的感觉 3．别人买卖股票赚了钱我也跟着做 4．消磨时间 5．个人兴趣 6．其它	1．半年以下 2．半年~1年 3．1~2年 4．2~3年 5．3~4年 6．4年及以上	1．因下岗暂时无业 2．志愿辞职暂时无业 3．因找不到工作而暂时无业 4．一直把炒股作为自己职业

 

四、数据文件说明

    本案例的数据文件名为：case01\data0l.txt

用EXCEL软件读取本案例文件数据时应注意观察该数据文件的排列格式、变量名、变量排列顺序和变量个数(42个)。本案例的数据文件包括有效样本5641个，变量42个。这些样本非均匀地分布在20个省、自治区和直辖市的56个城市。样本的具体分布见表2。

 

五、变量及代码说明

    (1)PROVIN—省和市。各省市代码见表2。

    (2)CASE—省市的样本个数分布见表2。

    (3)SEX—性别。其中：1—男；2—女；9—不详。

    (4)AGE—年龄。

    其中：1—19岁以下；2—20至29岁；3—30至39岁；4—40至49岁；5—50至59岁；6—60岁及以上。

    (5)RESULT—股票投资结果。其中：1—赚钱；2—不赔不嫌；3—赔钱。

    (6)METHOD1—股票投资方法：基本因素分析法。0—没选；1—选。

    (7)METHOD2—股票投资方法：技术分析法。0—没选；1—选。

    (8)METHOD3—股票投资方法：跟风方法。0—没选；1—选。

    (9)METHOD4—股票投资方法：凭感觉去买卖。0—没选；1—选。

    (10)RISK—对风险有无充分认识。l—有；2—没有。

    (11)INVESTER—专职或业余股票投资者。l—专职；2—业余。

    (12)MONEY—股票投资当前的资金规模。

    其中：1—1万元以下；2—1万至3万元；3—3万至5万元；4—5万至7万元；5—7万至10万元；6—10万至20万元；7—20万至30万元；8—30万至50万元；9—50万至100万元；10—100万元及以上。

    (13)JOB—职业。

    其中：1—国家干部；2—管理人员；3—科教文卫单位工作人员；4—金融单位职员；5—工人；6—农民；7—个体从业人员；8—无业人员。

    (14)EDU—学历。

其中：1—文盲；2—小学；3—中学；4—高中；5—中专；6—大专；7—本科；8—研究生及以上。

(15)PROPTION—股票投资占家庭(或单位)总资金比重。

    其中：1—9％及以下；2—10％~19％；3—20％~29％；4—30％~39％；5—40％~49％；6—50％~59％；7—60％~69％；8—70％~79％；9—80％~89％；10—90％及以上。

表2                            各省市代码表

城市名称	代码	样本数	城市名称	代码	样本数
辽宁沈阳	0101	514	辽宁大连	0102	781
辽宁盘锦	0103	220	辽宁阜新	0104	84
辽宁辽阳	0105	146	辽宁丹东	0106	149
辽宁鞍山	0107	124	辽宁铁岭	0108	63
辽宁锦州	0109	84	辽宁海城	0110	130
辽宁朝阳	0111	49	辽宁本溪	0112	49
辽宁营口	0113	79	辽宁抚顺	0114	139
辽宁瓦房店	0115	75	河南郑州	0201	51
河南焦作	0202	50	河南南阳	0203	47
甘肃兰州	0301	188	北京	0401	400
山东潍坊	0501	54	黑龙江佳木斯	0601	65
黑龙江哈尔滨	0602	246	山西太原	0701	27
山西大同	0702	40	山西朔州	0703	50
新疆乌鲁木齐	0801	75	新疆克拉玛依	0802	13
新疆石河子	0803	30	吉林长春	0901	49
吉林敦化	0902	93	吉林松原	0903	56
吉林梅河口	0904	20	河北唐山	1001	92
河北诸州	1002	37	河北保定	1003	44
江苏扬州	1101	70	江苏徐州	1102	49
江苏靖江	1103	36	江苏南京	1105	19
江苏吴江	1106	47	浙江杭州	1201	24
天津	1301	139	四川成都	1401	33
四川绵阳	1402	50	上海	1501	94
云南昆明	1601	94	陕西西安	1701	190
陕西渭南	1702	83	陕西延安	1703	10
广西桂林	1901	111	广西北海	1903	22
广东广州	2001	34	广东茂名	2002	35
内蒙古包头	2101	37	呼和浩特市	2102	16

    

    (16)TIME—买卖股票出入市时间间隔。

    其中：1—1周以内；2—1至2周；3—3至4周；4—1至2个月；5—3至5个月；6—6至12个月；7—1年及以上。

    (17)WINREl—投资股票获胜原因：趋势要看对。0—没选；1—选。

    (18)WINRE2—投资股票获胜原因：选股要选准。0—没选；1—选。

    (19)WINRE3—投资股票获胜原因：时机要选好。0—没选；1—选。

    (20)WINRE4—投资股票获胜原因：要有独立的判断能力。0—没选；1—选。

    (21)WINRE5—投资股票获胜原因：要合理的管理资金。0—没选；1—选。

    (22)WINRE6—投资股票获胜原因：看有足够多的资金。0—没选；1—选。

    (23)RESOUCl—资金来源：自有资金。0—没选；1—选。

    (24)RESOUC2—资金来源：公有资金。0—没选；1—选。

    (25) RESOUC3—资金来源：银行贷款。0—没选；1—选。

    (26) RESOUC4—资金来源：朋友间借款。0—没选；1—选。

    (27) RESOUC5—资金来源：替他人买卖股票。0—没选；1—选。

    (28)RANK—职务级别。

    其中：1—办事员；2—股级干部；3—科级干部；4—处级干部；5—局级干部及以上。

    (29)LOSREl—做股票赔钱原因：趋势看反了。0—没选；1—选。

    (30) LOSRE2—做股票赔钱原因：选股选错了。0—没选；1—选。

    (31) LOSRE3—做股票赔钱原因：入市时机没有把握好。0—没选；1—选。

    (32) LOSRE4—做股票赔钱原因：跟着别人走。0—没选；1—选。

    (33) LOSRE5—做股票赔钱原因：分散投资策略失误。0—没选；1—选。

    (34) LOSRE6—做股票赔钱原因：其它赔钱原因。0—没选；1—选。

    (35)INVESTRl——投资股票的动因：赚钱。0—没选；1—选。

    (36) INVESTR2—投资股票的动因：体会一下玩股票的感觉。0—没选；1—选。

    (37)INVESTR3—投资股票的动因：别人买卖股票嫌了钱我也跟着做。0—没选；1—选。

    (38) INVESTR4—投资股票的动因：消磨时间。O—没选；1—选。

    (39) INVESTR5—投资股票的动因：个人兴趣。0—没选；1—选。

    (40) INVESTR6—投资股票的动因：其它投资动因。0—没选；1—选。

    (41)HOWLONG—参与股票炒作的时间。

    其中：1—半年以下；2—半年至1年；3—l至2年；4—2至3年；5—3至4年；6—4年及以上。

    (42)NOJOBRE—无业的原因。

其中：1—因下岗暂时无业；2—因志愿辞职暂时无业；3—因找不到工作而暂时无业；4—把炒股作为自己的职业。

 

六、本案例问卷调查的程序

    1．确定调查目的。调查的主要目的是了解我国股民股票投资的基本状况，包括投资结果、投资方法、股民投资者的自然特征和社会特征、股民的风险意识、资金来源等，同时研究和分析投资结果(即赚钱、赔钱、不赔不赚)与投资者的自然特征和社会特征之间的关系。

    2．制定调查方案。包括调查地区的选择、调查对象(证券营业部和股民)的选择、调查的时间和进度安排、人员安排、经费安排、调查结果的最终形式等内容。

    3．设计问卷调查表。问卷表围绕调查的目的来设计，设计的问题要简洁清晰，并符合统计编码和数据计算机录入的基本要求。当然，问卷的设计格式不是惟一的，可有多种不同的形式，见本案例中的问卷表。

    4．根据调查人的家庭地区分布，以学生为主，选择250—300个家庭分布具有一定代表性的学生，利用暑假进行调查。平均每位学生负责30—50个问卷表。每位学生调查的对象过多，会产生较大的误差；而每位学生调查的对象过少，又不经济，需要很多的人参与。最好以每人不超过50份问卷表来聘请调查者。

    5．给学生(访员)开会，详细解释问卷表中的各个问题，包括设计每个问题的用意、各个问题间的逻辑关系等，并对样本选取和数据取得以及当面访问的具体程序和技巧进行说明。

    6．调查问卷回收以后，组织专门人员对问卷进行审核和汇总，确定有效问卷数。

    7．制定编码方案。包括省市地区码、调查员码、问题码和答案码，以便于计算机汇总。

    8．组织专门人员对已审核和编码的问卷进行原始数据的计算机录入。

    9．全部问卷数据录入结束后，对已录人数据进行检查和汇总，建立正规的调查数据库。

10．对调查案例数据库进行开发和分析。

 

七、需要学生讨论和解决的问题

本案例中问卷调查的目的是了解中国股民的特征、中国股民的投资状况和投资结果，因此，根据本案例提供的截面数据，可对以下几个主要的问题做定量统计和分析。

 

问题一：

1．用数据透视表统计出股民的投资结果人数，即赚钱、不赔不赚和赔钱的人数和百分比例。

2．用数据透视表统计出“男、女”股民的人数和百分比例。

或计算本案例中其它单个变量的人数和比例。

问题二：(至少2组变量)

1．利用二维表格，计算、观察、分析股民的投资结果与股民其他特征之间的相关关系，也就是说，发现投资结果与不同特征的股民之间是否有差异性。

如，投资结果与性别之间是否有相关关系；再如，投资结果与年龄、职业、职务级别、学历、风险有无充分认识等变量之间是否有相关关系。

2. 对有意义的其它两两变量之间，通过二维表格分析其相关关系，如，学历与资金规模、学历与风险意识、性别与风险意识等特征之间的相关关系。

问题三：

1. 对西安、北京两地的股民投资结果与股民特征进行对比分析，如，投资结果与性别、投资结果与学历等之间关系的分析等。

2. 对西安与其它省市等地的股民投资结果与股民特征进行对比分析。

3. 建立各省市股民的投资结果、性别的三维数据表格。

 

    学生可以分成小组，根据所学过的统计分析工具，对本案例的数据进行定量分析。

八、案例分析的步骤

    1．熟悉案例内容及数据资料。

    2．根据案例分析的目的和要求，对案例进行分析并独立解决案例中提供的需讨论的问题。

    3．可分组讨论案例中的问题，提出各自的见解和意见。

    4．写出案例分析报告，案例报告中既有图表，也要做适当的文字分析。

 

   

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