上海理工大学金融理财课程设计短学期作业

金融理财课程设计短学期作业

 

1、 在短学期开始前做为期十天的金融市场调研，了解各种具体的理财产品，目标是形成可供选择的理财产品池。我们的调研要形成十天的工作日志，工作日志写清楚每天做了哪些工作（哪天通过什么途径采用什么调研方法对哪一类产品进行了调研）（10分）。

 

2、 在此基础上整理调研结果，对于市场上的理财产品/金融资产做分析，对各类产品形成市场调研报告，每类产品的分析中包扩但不限于产品特征、适应人群、风险点。从每一类产品中优选出可供客户选择的3个交易标的。经过市场调研，你对金融行业有什么新的理解？（80分）

 

提示：分类方法举例（也可自行分类）：保险产品（控制风险的工具），类现金类产品（满足流动性和紧急需求），固定收益类产品（风险较低产品），基金类产品（分散风险，鸡蛋不放在一个篮子），权益类产品（股票分析，对行业（比如治疗绝症的生物医疗行业和方兴未艾的智能汽车行业可能是有长线投资价值的行业）、上市公司进行分析，尽能力做到最好。比如对于上市公司努力尝试透过报表看实质，比对历年来关键财务数据的变化轨迹进行真伪分析：经营性净现金流是否为正，是否远大于净利润、ROE是否在20%以上）等等。最终每类产品要落实到交易标的上（比如：美股NIO）， 并给出理由。

 

3、 第二个作业使你更了解市场上的产品，理财顾问在配置客户资产时更游刃有余。经过市场调研，你如何评价理论课考查中为父母做的理财方案？有什么改进的地方吗？（10分）

 

 

 

要求：正反面打印，开学后交，短学期间会安排一对一面谈，和老师讨论作业。

 

 

如有同学未学习过金融理财理论课，请单独联系我，可通过学习通或WELINK私信。

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