上海大学继续教育学院 《个人理财 A 》试卷代写案例

上 海 大 学 继续教育学院 试 卷

课程名称： 个人理财 A    适用专业: 全校选修

2022年—2023年学年度  第 秋 季 学期  任课教师：桂詠评

                                                                                    

姓名:___________学号:   成绩：  

一．填空题（2分×15题，30分）

1．个人财务报表使用的对象是                       。

2. 在教育投资策划中，子女教育策划包括                         。

3．当一个家庭的投资性收入/目前的年支出理想目标值大于              的时候，那么该家庭的财务自由度较高。

4. 投资一般有两个要素：                                       。

5．在个人理财中，居于核心地位的理财策划是                               。

6．完整的教育策划，主要指：                                 。

7．教育策划类型包括：                                 。

8. 个人税务筹划策略中，纳税人身份的税务筹划将纳税人划分为：                    。

9．税务筹划的基本前提是                         。

10．加剧了退休养老的财务压力的因素                                  。

11．遗产策划，常常需要采用遗嘱，其中                       的法律效力最高。

12．与上海证券交易所不同的是，深圳证券交易所交易在尾盘采用           竞价方式。

13．面向低收入人群的、具有产权的住宅是                         。

14．我国义务教育的三个基本性质，包括                                      。

15. 银行消费贷款中，需要担保的贷款是                              。

二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中： 3分×20题，共计60分）

1.中国银行的私人银行客户的资产门槛为800万元人民币。这部分资产是指客户的（  ）。

A.在银行的资产（包括存款，理财产品）              B.房产

C.在银行的资产+房产                               D.在银行的存款

 

2.社会保险的财务制度，我国采用（      ）。

A.完全积累制    B.即收即付制    C. 部分积累制    D.部分即收即付制

 

3．最广义上的现金包括（ ）。

A. 现金                      B. 现金+银行存款    

C. 现金+银行存款+流通支票+银行汇票+银行卡+3个月内可变现的有价证券

D. 现金+银行存款+流通支票+银行汇票+3个月内可变现的有价证券+银行卡+债券

 

4.个人财务分析的目的是（     ）。A.提供决策依据  B.分析投资活动  C.评估支付能力  D.经济管理活动 

5.在证券投资策划的投资目标设定中，应着重防范家庭的各种风险，包括（      ）。 

A.汇率风险  B.利率风险  C.人寿风险  D.操作风险 

 

6.在会计原则方面，个人财务报表采用（       ）原则。A.量入为出制  B.收付实现制  C.权责发生制  D.勤俭持家制

 

7.在个人理财业务中，投资是（        ）。 

A.核心地位  B.理财的全部  C.风险最大  D.买理财产品

 

8.完整的投资收益，是指（       ）。 

A.经常收益  B.资本利得  C.资本收益  D.经常收益+资本利得

 

9. 作为一项投资产品，流动性比较差的是（        ）。 

A. 银行储蓄  B.股票  C.艺术品投资  D.纸黄金投资

 

10. 风险的组成要素，是指（         ）。 

A. 风险因素     B. 风险事故        C. 损失             D. A+B+C

 

11.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（       ）学位。 

A.学士  B.硕士  C.博士  D.博士后 

 

12. 我国商业银行的储蓄原则是（        ）。 

A. 取款自由   B. 取款有息   C. 取款自愿   D.取款出示身份证

 

13.可转换债券，是（     ）。 

A.债券  B.股票  C.其最主要的金融特征是双重选择权    D.风险管理工具

 

14.财富传承的核心内涵是（     ）。 

A.财产的划分，家族的接班和财产的管理    B.财产的界定，家族的接班和财产的拆分

C.财产的划分，遗产的转增和财产的管理    D.财产的界定，遗产的界定和财产的管理

 

15.提高职工的福利水平，降低名义收入，属于税收筹划中的利用（     ）。 

A.抵免方法  B.延期纳税的方法 C.在税法允许的费用扣除范围  D.税收优惠

 

16.税务筹划最大的风险是（       ）。 

A.违反税法  B.经济形势变化   C.收入提高   D.工作变动

 

17. 对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于(        )。

A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命

 

18. 家族财富传承工具中，具有慈善色彩的是（  ）。A.遗嘱       B.家族基金会     C.家族信托       D.人寿保险

 

19.不能作为遗产继承的是（       ）。

A. 著作权       B. 专利权      C. 房地产权            D. 肖像权

 

20.个人财务分析中，反映投资与回报关系的比率是（      ）。A.构成比率   B.效率比率   C.储蓄比率   D.偿付比率 

三．计算分析题（本大题10分）

某居民持有10,000元人民币，工商银行整存整取定期储蓄利率，1.75%（1年）。

（1）该居民存一年定期储蓄。1年后，该居民得到多少利息？

（2）该居民2021年1月15日存入银行，2021年9月20日取出存款，存款利率1.75%的情况下，该居民得到多少利息？

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